กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน ThaiESG

กองทุน ThaiESG ปรับเกณฑ์ใหม่! ขยายวงเงินลดหย่อนภาษีเป็น 300,000 บาทต่อคนต่อปี หรือไม่เกิน 30% ของรายได้ และลดระยะเวลาการถือครองเหลือเพียง 5 ปีนับจากวันลงทุน

Thailand ESG Fund (ThaiESG) หรือ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน เป็นอีกทางเลือกของการลงทุนสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนระยะยาวในกิจการที่เน้นความยั่งยืนและได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี

นโยบายการลงทุนของ ThaiESG

มีนโยบายการลงทุนในทรัพย์สินอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างที่ออกโดยผู้ออกที่เป็นภาครัฐไทยหรือกิจการที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายไทย โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี > 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV)

1.หุ้นไทย

• เรตติ้งโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อมหรือความยั่งยืน
• เปิดเผยข้อมูลการปล่อยก๊าซเรือนกระจก
• เรตติ้งโดดเด่นด้านธรรมาภิบาล

2.พันธบัตร/ตราสารหนี้ไทย

• เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (green bond)
• เพื่อความยั่งยืน (sustainability bond)
• ส่งเสริมความยั่งยืน (sustainability – linked bond)

ลดหย่อนภาษีได้เท่าไหร่ ?
สามารถลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 300,000 บาท หรือ 30% ของรายได้พึงประเมิน ซึ่งไม่รวมกับวงเงินกลุ่มเกษียณ

เงื่อนไขการลงทุนเป็นอย่างไร ?

• ไม่มีขั้นต่ำในการลงทุน และไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี
• ถือครองเป็นระยะเวลา 5 ปีขึ้นไปนับจากวันที่ลงทุน
• ใช้สิทธิได้ในปีที่ลงทุน

ทำไมกองทุนนี้ถึงน่าสนใจ ?
นอกจากสิทธิประโยชน์ทางด้านภาษีแล้ว คงปฎิเสธไม่ได้ว่าการลงทุนอย่างยั่งยืนเป็นเมกะเทรนด์ที่นักลงทุนทั่วโลกกำลังให้ความสนใจ ภาครัฐบาลให้การสนับสนุน รวมถึงผู้บริโภคโดยเฉพาะกลุ่มคนรุ่นใหม่ให้ความสำคัญและพร้อมสนับสนุนสินค้าของกลุ่มธุรกิจที่คำนึงถึงความยั่งยืนและความรับผิดชอบต่อสังคม

กองทุน ThaiESG เหมาะกับใคร ?
เหมาะกับผู้ที่สนใจลงทุนในระยะยาว มองเห็นโอกาสเติบโตไปพร้อม ๆ กับเทรนด์ ESG และมองหากองทุนเพื่อลดหย่อนภาษี รวมทั้งผู้ที่กำลังมองหาวงเงินลดหย่อนภาษีเพิ่ม นอกเหนือจากกองทุน SSF และกองทุน RMF

แหล่งที่มา ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย, สมาคมบริษัทหลักทรัพย์ไทย

จากตารางเช่น ถ้ารายได้ทั้งปีของคุณเท่ากับ 1,000,000 บาท ฐานภาษี 20%  เพียงเริ่มลงทุนในกองทุน Thai ESG 300,000 คุณจะประหยัดภาษีได้ 60,000 บาท เสมือนว่าคุณจะได้ผลตอบแทนในช่วงเวลา 5 ปี เท่ากับ 20% ต่อเงินลงทุน หรือ 4% ต่อปี 

ซึ่งหมายความว่า ถ้าคุณไปลงทุนเองจะต้องสร้างผลตอบแทนให้ได้มากกว่า 4% ต่อปี และต่อเนื่องเป็นเวลา 5 ปี

คำถามคือ คุณมั่นใจว่าสามารถทำได้มั้ย? ถ้าไม่สามารถทำได้ ทำไมไม่เลือกลงทุนใน Thai ESG

สำหรับคนที่รายได้สูง เช่น ฐานภาษี 20% ขึ้นไป การลดหย่อนภาษียิ่งคุ้มค่าขึ้น โดยแนะนำลงทุนในกองทุน Thai ESG ที่เน้นลงทุนตราสารหนี้ภาครัฐ มีความเสี่ยงต่ำ เพื่อรับผลประโยชน์จากการลดหย่อนอย่างมั่นใจและผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นจากแนวโน้วดอกเบี้ยปรับลดลง