อย่าโลภ อย่าหลงเชื่อเปิดบัญชีม้า
บัญชีม้าเป็นเครื่องมือที่มิจฉาชีพใช้ในการกระทำความผิดทางการเงิน ปัจจุบันการเปิดบัญชีม้าถูกพบในปริมาณมากกว่าเดิมเนื่องจากการทำธุรกรรมออนไลน์ที่เติบโตขึ้น มิจฉาชีพมักใช้กลลวงหลอกให้เปิดบัญชีม้าหรือปลอมแปลงข้อมูลส่วนตัวของเหยื่อเพื่อนำไปเปิดบัญชีม้าโดยไม่รู้ตัว ซึ่งบัญชีเหล่านี้เมื่อถูกใช้ทำผิดกฎหมาย ทำให้เหยื่อที่ถูกหลอกเปิดบัญชีม้าจะต้องเผชิญหน้ากับปัญหาทางกฎหมายและการเงินที่เกิดขึ้นจากความผิดของบัญชีที่เปิดขึ้นด้วย
บัญชีม้า คืออะไร?
บัญชีม้า คือบัญชีธนาคารที่ถูกเปิดเพื่อผลประโยชน์บางอย่าง เช่น นำไปใช้ทำเรื่องผิดกฎหมาย หรือเอาไว้ใช้สำหรับถ่าย เท หรือใช้ในการฟอกเงิน โดยคนที่ถือครองบัญชีมักจะไม่ใช้เจ้าของตัวจริง แต่จะเป็นมิจฉาชีพที่หลอกลวงบุคคลให้เปิดบัญชีธนาคารในชื่อของตนเอง ซึ่งส่วนใหญ่มิจฉาชีพจะใช้วิธีการจ้างวานคนทั่ว ๆ ไปให้ทำการเปิดบัญชีธนาคาร โดยให้เงินค่าจ้างแล้วแต่ตกลงกัน ซึ่งส่วนใหญ่มักมองหาเหยื่อที่อยู่ในช่วงวัยรุ่น หรือคนสูงอายุ เพราะใช้เงินเป็นตัวหลอกล่อให้ตกหลุมพราง หรืออีกวิธีก็คือการสวมรอยเป็นเจ้าของบัญชี โดยการขโมยข้อมูลส่วนตัวไปเช่น ชื่อ-นามสกุล เบอร์โทรศัพท์ และหมายเลขบัตรประชาชน แล้วนำไปเปิดบัญชีออนไลน์
โทษของการเปิดบัญชีม้า
การเปิดบัญชีม้ามีความผิด ตาม พ.ร.ก. มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี
- รับจ้างเปิดบัญชีม้า จำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
- ผู้ใดเป็นธุระจัดหา โฆษณาซื้อขายบัญชีม้า จำคุกตั้งแต่ 2-5 ปี หรือปรับตั้งแต่ 200,000-500,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
วิธีการหลอกลวงให้เปิดบัญชีม้า
มิจฉาชีพมักใช้วิธีการหลอกลวงหลายรูปแบบเพื่อให้เหยื่อเปิดบัญชีม้า อาทิ
- ข้ออ้างทางธุรกิจเพื่อหลอกลวง : อ้างว่าต้องการใช้บัญชีเพื่อธุรกิจชั่วคราว หรือเพื่อการทำธุรกรรมที่ถูกกฎหมาย
- แอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ธนาคารหรือเจ้าหน้าที่รัฐ : มิจฉาชีพอาจแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ธนาคารหรือเจ้าหน้าที่รัฐเพื่อขอให้เปิดบัญชี
- ข้ออ้างเกี่ยวกับการให้รางวัลหรือผลตอบแทน : มิจฉาชีพอาจเสนอเงินหรือของรางวัลเพื่อให้เหยื่อเปิดบัญชีธนาคารแล้วมอบข้อมูลการเข้าถึงให้
ถ้าโดนหลอกให้เปิดบัญชีม้า ต้องทำอย่างไร?
บัญชีม้าคือบัญชีที่มิจฉาชีพใช้เป็นช่องทางในการกระทำผิดกฎหมาย ดังนั้นหากคุณเผลอตกเป็นเหยื่อในการเปิดบัญชีม้า ให้ตามขั้นตอนต่อไปนี้
- แจ้งเจ้าหน้าที่ธนาคารทันที
สิ่งแรกที่ต้องทำเลยคือให้รีบติดต่อไปที่ธนาคารต้นทาง เพื่อแจ้งให้รับทราบว่าบัญชีที่เราใช้อยู่ เราไม่ได้เป็นคนเปิด โดยโทรไปที่สายด่วนของธนาคาร เพื่อขอระงับการทำธุรกรรม เมื่อทางธนาคารรับเรื่องแล้ว จะให้ Bank Case ID เพื่อให้เรานำไปใช้แจ้งความ - แจ้งความกับตำรวจ
หลังจากติดต่อเจ้าหน้าที่ธนาคารแล้ว ขั้นตอนต่อมาคือการแจ้งความกับตำรวจ โดยสามารถแจ้งความได้ 2 ช่องทาง ดังนี้
2.1 แจ้งความที่สถานีตำรวจ
รวบรวมหลักฐานทั้งหมดที่เรามี ไม่ว่าจะเป็น ช่องทางการสนทนาผ่านโซเชียลมีเดีย รวมถึงหลักฐานต่าง ๆ แล้วไปที่สถานีตำรวจเพื่อแจ้งให้เจ้าหน้าที่ตำรวจรับทราบว่า เราโดนคนร้ายหลอกให้เปิดบัญชีม้าด้วยวิธีการใด อย่างไร
2.2 แจ้งความผ่านช่องทางออนไลน์
ผ่านทางเว็บไซต์ thaipoliceonline.go.th โดยแจ้งข้อมูลเกี่ยวกับการถูกหลอกให้เปิดบัญชีม้า พร้อมใส่รหัส Bank Case ID ที่ได้รับจากเจ้าหน้าที่ธนาคาร
ดังนั้น หากคุณสงสัยว่าอาจถูกหลอกให้เปิดบัญชีม้า ควรดำเนินการตามขั้นตอนที่แนะนำข้างต้นโดยเร็วที่สุดเพื่อปกป้องตัวคุณเองจากการถูกใช้เป็นเครื่องมือในการกระทำความผิด ยิ่งมีหลักฐานที่ครบถ้วนมากเท่าไหร่ ก็ยิ่งช่วยให้เจ้าหน้าที่ดำเนินการจับคนร้ายได้ไวยิ่งขึ้น
5 วิธีป้องกัน ไม่ให้ตกเป็นเหยื่อการเปิดบัญชีม้า
- ห้ามเปิดบัญชีธนาคาร หรือ e-wallet ให้ผู้อื่นเพื่อหวังผลตอบแทน
- อย่าให้ใครใช้งานบัญชีธนาคาร หรือ e-wallet ของคุณ
- ไม่ให้ข้อมูลส่วนตัวกับใคร เช่น บัตรประชาชนทั้งด้าน หน้า-หลัง , เบอร์มือถือ และรหัส OTP
- ห้ามใช้บัญชีตนเองรับเงิน และโอนเงินให้ผู้อื่นเพราะหากเป็นเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย เจ้าของบัญชีจะกลายเป็นม้า และมีความผิดไปด้วย
- หมั่นตรวจสอบบัญชีเป็นประจำ หากพบความผิดปกติของรายการเดินบัญชี ให้รีบแจ้งหน่วยงานที่เกี่ยวข้องทันที
ทรูมันนี่ ห่วงใยและสนับสนุนการต่อต้านการกระทำผิด