สวัสดีปีใหม่ไทย บลน. แอสเซนด์ เวลธ์ ขอส่งความสุข ความปรารถนาดี และความรักให้กับทุกๆท่าน
“ขอให้ทุกท่านมีพอร์ตการลงทุนที่เติบโต สร้างผลตอบแทน และกระจายการลงทุนอย่างเหมาะสม”
กลับมาเจอกันอีกครั้งกับบทความดีๆ ที่ บลน. แอสเซนด์ เวลธ์ จัดทำขึ้น วันนี้ บลน. แอสเซนด์ เวลธ์ ขอแนะนำวิธีการจัดพอร์ตการลงทุน ตามระดับความเสี่ยงของลูกค้าแต่ละท่าน เพื่อให้ทุกท่านลองนำไปพิจารณาประกอบการลงทุน เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่เติบโต สร้างผลตอบแทน และกระจายการลงทุนอย่างเหมาะสม
ผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบระดับความเสี่ยงของตัวเองได้ที่หน้า ‘ระดับความเสี่ยง’ ในหัวข้อ ‘ข้อมูลส่วนตัว’ ดังรูปต่อไปนี้
หลังจากตรวจสอบระดับความเสี่ยงกันแล้ว คราวนี้ มาดูแนวทางการจัดพอร์ตตามระดับความเสี่ยงกัน
สำหรับผู้ที่มีระดับความเสี่ยง 1 หรือระดับความเสี่ยงต่ำที่สุด มีสัดส่วนแนะนำดังนี้
- กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นหรือกองทุนตลาดเงิน ในอัตราส่วนมากกว่า 60%
- กองทุนตราสารหนี้ระยะยาว ในอัตราส่วนไม่เกิน 20%
- กองทุนตราสารทุน ในอัตราส่วนไม่เกิน 20%
- กองทุนสินทรัพย์ทางเลือก ในอัตราส่วนไม่เกิน 5%
สำหรับผู้ที่มีระดับความเสี่ยง 2 หรือระดับความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ มีสัดส่วนแนะนำดังนี้
- กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นหรือกองทุนตลาดเงิน ในอัตราส่วนไม่เกิน 20%
- กองทุนตราสารหนี้ระยะยาว ในอัตราส่วนไม่เกิน 70%
- กองทุนตราสารทุน ในอัตราส่วนไม่เกิน 20%
- กองทุนสินทรัพย์ทางเลือก ในอัตราส่วนไม่เกิน 10%
สำหรับผู้ที่มีระดับความเสี่ยง 3 หรือระดับความเสี่ยงปานกลาง มีสัดส่วนแนะนำดังนี้
- กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นหรือกองทุนตลาดเงิน ในอัตราส่วนไม่เกิน 10%
- กองทุนตราสารหนี้ระยะยาว ในอัตราส่วนไม่เกิน 60%
- กองทุนตราสารทุน ในอัตราส่วนไม่เกิน 30%
- กองทุนสินทรัพย์ทางเลือก ในอัตราส่วนไม่เกิน 10%
สำหรับผู้ที่มีระดับความเสี่ยง 4 หรือระดับความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง มีสัดส่วนแนะนำดังนี้
- กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นหรือกองทุนตลาดเงิน ในอัตราส่วนไม่เกิน 10%
- กองทุนตราสารหนี้ระยะยาว ในอัตราส่วนไม่เกิน 60%
- กองทุนตราสารทุน ในอัตราส่วนไม่เกิน 40%
- กองทุนสินทรัพย์ทางเลือก ในอัตราส่วนไม่เกิน 20%
สำหรับผู้ที่มีระดับความเสี่ยง 5 หรือระดับความเสี่ยงสูง มีสัดส่วนแนะนำดังนี้
- กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นหรือกองทุนตลาดเงิน ในอัตราส่วนไม่เกิน 5%
- กองทุนตราสารหนี้ระยะยาว ในอัตราส่วนไม่เกิน 30%
- กองทุนตราสารทุน ในอัตราส่วนไม่เกิน 60%
- กองทุนสินทรัพย์ทางเลือก ในอัตราส่วนไม่เกิน 30%
ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม >> เปิดบัญชีกองทุนรวมกับ บลน.แอสเซนด์ เวลธ์
ทั้งนี้ ผู้ลงทุน สามารถเปิดบัญชีกองทุน และศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปสาระสำคัญของแต่ละกองทุน เพื่อประกอบการตัดสินใจลงทุน
คำเตือน:
- การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า(กองทุน) เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
- ผู้ลงทุนต้องศึกษาข้อมูลของกองทุนรวม โดยเฉพาะอย่างยิ่งนโยบายการลงทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงาน ของกองทุนรวมที่เปิดเผยไว้ในแหล่งต่าง ๆ ก่อนการตัดสินใจลงทุน
- ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
แหล่งที่มา: ภาพประกอบผลการประเมินความเสี่ยง มาจากแบบมาตรฐานในการประเมินความเหมาะสมในการลงทุนของ ก.ล.ต.
